VTB银行上海分行跨境金融服务指南（2024年最新版）

机构全称：俄罗斯外贸银行公开股份公司上海分行
总部地址：中国上海市浦东新区银城中路501号上海中心大厦2503-2505室（陆家嘴金融核心区）
官方通道：https://vtbbank.cn （推荐使用Chrome/Firefox浏览器访问）
预约专线：+86 21 20528088（服务时段：工作日9:00-17:30）

▍开户全流程解析

第一阶段：资质预审

1. 企业需通过官网提交电子版《开户预审表》（含中英文双语版本）
2. 预审重点核查：
• 股权穿透架构（需追溯至最终受益人）
• 近三年跨境贸易记录（建议提供海关报关单等佐证材料）
• OFAC制裁条例合规声明（需法人代表签署）

第二阶段：文件准备
▶ 境内企业（含港澳台）：

• 三证合一营业执照（需年检章）
• 外汇管理局《贸易外汇收支企业名录》截图
• 法人身份认证双录视频（银行指定格式）

▶ 离岸企业：

• Certificate of Incumbency（三个月内签发）
• UBO声明公证文件（经使领馆认证）
• 最近年度审计报告（需体现俄罗斯业务往来）

第三阶段：面签核验

• 需携带实体印章（公章、财务章、法人章）进行印鉴备案
• 法人/董事须现场签署《反洗钱承诺书》及《账户使用声明》
• 特殊情形处理：
  ✓ 委托授权需提供经公证的《法定代表人授权书》
  ✓ 异地企业可申请视频见证（需额外支付2000元鉴证费）

▍收费标准（2024版）

注：2024年Q3起新增数字卢布结算通道，使用该功能免收首年账户管理费

▍战略优势
✅ 中俄本币直通渠道：支持CNY/RUB实时兑换（点差低至0.3%）
✅ 全天候跨境支付：卢布清算系统（SPFS）直连服务
✅ 定制化风控方案：针对受制裁行业提供合规架构设计

▍时效提醒
⚠️ 当前开户周期：

• 标准流程：8-10个月（自材料受理日起算）
• VIP加急通道：4-6个月（需预存50万等值人民币）

▍风险提示

1. 2024年8月起实施《新跨境支付审查办法》，要求企业提供：
• 上下游供应链证明
• 货物流转跟踪单据
• 资金闭环使用说明
2. 单笔卢布交易超100万等值美元需提前5工作日备案

【跨境金融顾问建议】
建议采用"双账户"策略：在VTB开立卢布专项账户，同时维护境内主要结算银行账户。对于年对俄贸易额超500万美元的企业，可申请专属客户经理服务，享受：

• 汇率锁定优惠
• 贸易融资额度
• 紧急支付绿色通道